金融危機的影響 如果真爆發金融危機,將對房地產,實體

發布時間:2019-09-11 21:00:20 來源:牛股王彭師傅 關鍵詞:金融危機的影響
如果真爆發金融危機,將對房地產,實體產業,股票及投資的影響?
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原文標題:如果真爆發金融危機,將對房地產,實體產業,股票及投資的影響?
原文發布時間:2018-11-17 15:03:22
原文作者:牛股王彭師傅。
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1.金融危機首先將直接打擊樓市,會引起房地產價格暴跌。

金融危機,是指金融資產、金融機構、金融市場的危機,具體表現為金融資產價格大幅下跌或金融機構倒閉或瀕臨倒閉或某個金融市場如股市或債市暴跌等。金融危機很容易就發展成經濟危機。

金融危機發生之后,因為金融資產暴跌,會傳導到房地產市場,導致房地產價格暴跌。 在金融危機發生的時候,會導致通貨膨脹、企業倒閉、經濟困境等現象,這些事情的發生,降低了人們收入水平,同時也降低了人們的支付能力以及支付意愿,使得還不起房貸的人增多,市場上出售的二手房急劇增加,導致房價暴跌。同時,因為居民收入減少,對現金流更為重視,購房意愿受到極大抑制,購房能力急劇降低,導致新房也無人問津。在市場上二手房房源急劇增加、新房供應保持穩定增長的同時,購房者卻大量減少,這樣房地產市場供過于求現象明顯,房價暴跌成為必然。

而且,房地產本身就有非常強大金融屬性,十次危機九次地產。其實大部分金融危機,本身就是房地產引起的。房地產是典型的高杠桿部門,對經濟增長和財富效應有巨大的影響,全球歷史上大的經濟危機多與房地產有關。

比如,1929年大蕭條跟房地產泡沫破裂及隨后的銀行業危機有關;1991年日本房地產崩盤后陷入失落的二十年;1998年東南亞房地產泡沫破裂后多數經濟體落入中等收入陷阱;2008年美國次貸危機也是房地產泡沫引起的。所以有十次危機九次地產之說,也就是金融危機大部分都是房地產泡沫破裂引起的。

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2.金融危機對中國實體經濟的影響

1、由于中國國際收支的資本項目還未完全開放、資產證券化的規模還處于初級階段、中國有大量外匯儲備,這些因素是中國免于受到此次金融危機的嚴重沖擊;

2、但是,中國金融資產在美國的實際損失預計也是巨大的,具體數字有待今后的時間來檢驗和消化;(如中投對大摩、黑石、貨幣基金的投資損失慘重,各大銀行持有的次貸及雷曼債券損失也將是巨大的,這從平安90%的巨大投資損失可以看到)

3、中國雖然沒有在金融上遭受嚴重危機的沖擊,但全球金融危機及經濟衰退的影響對中國的沖擊和考驗也是嚴峻的。在全球經濟一體化和國際分工高度化、中國長期以來用外需來支持經濟的發展模式等,都決定了中國不可能再一枝獨秀。正所謂“覆巢之下,焉有完卵!

4、世界巨頭的危機靠他們自己是無法消化的,例如美國7000億美金的救市資金肯定不會自己全部買單,中國勢必會成為最終的買單一族,只是買單多少的問題而已;

5、中國雖然采取了一系列的舉措,試圖用啟動強大的內需來化解此次外需不足造成的經濟影響,但為時太晚,長期的外需拉動型經濟豈是短期內可以改變的。而且中國面臨著通脹、通縮、滯脹的三重威脅,勢必使中國的政策制定較為艱難,只能兩權相害取其輕。但是,現在消費者的心理預期已經改變,即使連續降息也難以在短期拉動內需,經濟發展速度的放緩甚至短期衰退都是可能的;

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3.金融危機及經濟衰退對中國股市的影響

1、全球金融危機的直接影響是針對嚴重依賴出口的實體上市公司及在海外有大量投資的金融機構。這部分損失目前還無法完全預計,最終的損失數字也將是個天文數字。并且,出口型企業倒閉的多米諾骨牌效應也將在此次合駿集團的倒下后展開,更多的外向型企業死掉將是必然的;

2、銀行業雖然直接受到金融危機的沖擊,但由于我國金融管制較嚴,致使損失相對較小,涉水不深。中長期看中國有持續降息的預期,但是由于消費者的心理預期變更,將在短期內有更多的資金暫時回流到銀行,后續就看各家銀行如何應對了。

3、房地產業的冬天現在還是剛剛開始,房地產業在過去的幾年中由于固定資產投資過熱、通貨膨脹、中國貨幣升值的影響產生了大量泡沫。待泡沫破滅后,一些不利因素紛紛顯現,比如體制上的土地分配制度不公(高峰期大量的地王紛紛出現,地面價值迅猛拉高)、房價的上漲速度遠遠超過消費者工資的上漲速度、股市的持續下跌使大量資金套牢(消費者財產性收入嚴重縮水)等。但可喜的是房地產業的資產證券化改革還處于初級階段,由此避免了類似美國的次貸危機。

4、鋼鐵行業受危機的影響開始顯現,表現在鋼鐵價格持續下跌,產能縮減。但是,就中國鋼鐵業來說,由于中國拉動內需的預期,勢必將提供更多公共品,即時冒著再次陷入通脹的危險,國家也將放松固定資產投資。對于鋼鐵及機械制造業來說中期看好,至少不會嚴重下跌;

5、石油、煤炭等能源業的影響將是長期的,表現在能源價格將持續走低(由于需求降低),未來風險處于中等水平。也可能由于中國內需的快速啟動致使能源價格不致下降過快,而且現在中國大部分地區進入冬季取暖期,對能源的需求將在未來半年內是穩定和持續的。 6、黃金等貴金屬、奢侈品行業中期不看好。原因是黃金價格已經在過去持續升高中透支了其保值性,對于黃金及其奢侈品行業來說冬天即將到來。更多的資金將撤出這個市場,消費者對實物的購買也將直線下降。

如果真爆發金融危機,將對房地產,實體產業,股票及投資的影響?
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